برخی از قسمت های این صفحه در نسخه مرورگر فعلی شما پشتیبانی نمی شوند. لطفاً به نسخه مرورگر اخیر ارتقا دهید.

بازارهای ایالات متحده بسته شد

S& P 500

DOW 30

نیل

راسل 2000

نفت خام

نقره اي

یورو/دلار

پیوند 10 ساله

GBP/USD

USD/JPY

BTC-USD

CMC Crypto 200

ftse 100

Nikkei 225

من نگران تصادف بازار سهام هستم. چگونه می توانم بگویم که آیا ترس های من ضروری است؟

شش ماه اول سال 2022 بدترین وضعیت سهام در بیش از 40 سال بود که به طور رسمی در 13 ژوئن وارد بازار خرس می شود. با وجود برخی از بازپرداخت های اخیر ، سرمایه گذاران نگران هستند. به حدی که برخی از آنها سؤال کرده اند که آیا ما باید برای یک تصادف تمام عیار بازار آماده شویم. دو پاسخ به آن وجود دارد: اول ، احتمالاً بعید است که شاهد سقوط بازار تمام عیار باشیم. دوم ، ممکن است بازار گزاف گویی نشود و در واقع ممکن است به سقوط خود ادامه دهد. هنگامی که یک بورس در حال سقوط است ، می تواند یکی از مهمترین زمانها برای داشتن یک مشاور مالی باتجربه در گوشه شما باشد تا به محافظت از دارایی های شما کمک کند و از این افت بهره مند شود.

سقوط بازار چیست؟

"سقوط بازار" یک اصطلاح فنی در امور مالی نیست ، بنابراین هیچ خط مشخصی بین بازار پایین و یک تصادف وجود ندارد. به طور کلی ، به یک کاهش بسیار سریع و بسیار مهم اشاره دارد. سرمایه گذاران با شروع کاهش قیمت ها ، پول خود را از دست می دهند و باعث می شود که آنها از ترس از دست دادن پول بیشتر ، دارایی های خود را بفروشند ، که این باعث می شود قیمت ها حتی در یک چرخه خود پایدار پایین بیایند. اگر به نمودار قیمت نگاه کنید ، "تصادف" دقیقاً همان چیزی است که به نظر می رسد - یک شیرجه.

در تاریخ مدرن ایالات متحده ، تصادفات اندکی رخ داده است ، زیرا مقررات مالی پس از سقوط بازار سهام در سال 1929 تا حد زیادی کار کرده است. در 71 سال بین سالهای 1929 و 2000 ، بازارهای ایالات متحده یک تصادف را ثبت کردند. این اتفاق در سال 1973 رخ داد كه بحران نفت به طور متوسط 48 ٪ كاهش قیمت بورس سهام ایجاد كرد.

در اواخر دهه 1990 و اوایل دهه 2000 ، کنگره صنعت امور مالی و بانکی را مقرر کرد. در پاسخ به استدلال ها مبنی بر اینکه همان قوانینی که ثبات را نیز به همراه داشت ، مانع رشد نیز شد ، قانونگذاران بسیاری از قوانین تصویب شده را در پی رکود بزرگ تصویب کردند. از زمان این اصلاحات ، بازار سهام در سال های 2000 ، 2008 و 2020 ، تقریباً هر هفت سال یک بار سقوط کرده است ، با سقوط 2022 که توسط Coronavirus به وجود آمده است.

چرا بازارها خراب می شوند؟

بازارها به دلایل مختلف سقوط می کنند. به عنوان مثال ، در سال 2022 و 1973 بورس به دلیل وقایع خارجی سقوط کرد. سقوط سال 1973 هنگامی که تحریم های نفتی قیمت انرژی را افزایش داد ، به طور قابل توجهی به وجود آمد و هرج و مرج را در هر صنعت ایجاد کرد. در سال 2022 ، اولین همه گیر گسترده در بیش از 100 سال تجارت را متوقف کرد. این تصادفاتی بود که توسط اقتصاددانان "متغیرهای برونزا" می نامند ، مسائل خارج از کنترل سرمایه گذاران ، اما این تأثیر قریب به اتفاق بر محیط کسب و کار داشته است. یک متغیر اگزوژن می تواند بر بازارها بالا یا پایین تأثیر بگذارد. هنگامی که اثر به اندازه کافی قدرتمند باشد ، می تواند باعث تصادف شود.

هرچند که اغلب اوقات ، سقوط بازار سهام یک نسخه بزرگنمایی از اصلاح است. در این حالت ، کاهش با دارایی های بیش از حد یا ایجاد خطر بد آغاز می شود. به عنوان مثال در سال 2000 ، حباب فناوری مقادیر زیادی پول را به شرکتهای مبتنی بر وب سایت بی سود تبدیل کرده بود ، در حالی که در سال 2008 همین اتفاق برای بازار مسکن و محصولات مالی مرتبط با آن اتفاق افتاد.

ارزیابی بیش از حد و تصحیح چرخه های عادی در بورس سهام است. دارایی ها همیشه اشتباه می شوند و وقتی سرمایه گذاران متوجه می شوند که در سهام بد شرط می بندند ، می تواند باعث رکود و حتی بازارهای تحمل شود. هنگامی که این اتفاق در مقیاس بزرگ رخ می دهد ، می توانید یک سقوط بازار سهام را بدست آورید. به طور خاص ، هنگامی که حلقه های بازخورد شروع به لگد زدن می کنند ، اصلاح بازار می تواند به یک سقوط بازار تبدیل شود.

به عنوان مثال ، یکی از مشارکت کنندگان عمده در تصادف در سال 1929 از تجارت استفاده شد. در اصل ، سرمایه گذاران برای خرید سهام پول وام گرفتند. تا زمانی که قیمت ها بالا بروند ، آنها درآمد کسب کردند و می توانستند بدهی های خود را بازپرداخت کنند. اما هنگامی که قیمت ها شروع به پایین آمدن کردند ، این سرمایه گذاران شروع به شکست کردند. این باعث کاهش بیشتر قیمت ها شد و باعث شد سرمایه گذاران بیشتری به طور پیش فرض باشند. پس از شروع حلقه بازخورد ، شکستن آن دشوار است.

ترس و وحشت تقریباً همیشه در جایی در این مسیر قرار گرفته است ، و در این روند نیز حرفهای زیادی برای گفتن دارند. هنگامی که سهام شروع به کاهش می کند ، مردم شروع به فروش می کنند تا از دست دادن پول خودداری کنند. قیمت فروش آنها بیشتر کاهش می یابد که باعث می شود افراد بیشتری در چرخه دیگری که تمایل به تغذیه خود دارند ، بفروشند.

آیا بازار در سال 2022 سقوط خواهد کرد؟

متأسفیم که به شما می گویم ، اما هیچ راهی برای دانستن وجود ندارد. در حال حاضر نوسانات زیادی در بورس سهام وجود دارد. بین ژانویه 2022 و ژوئن 2022 بازار در 50 سال برخی از بدترین ضررها را متحمل شد. S& P 500 به تنهایی در آن دوره بیش از 1000 امتیاز از دست داد و داو جونز و نسدق ضررهای مشابهی متحمل شدند.

اقتصاددانان اخیراً زمان زیادی را صرف مطالعه شاخص‌های اصلی مانند نظرسنجی اعتماد مصرف‌کننده و نظرسنجی‌های مرتبط کرده‌اند، اما تکیه بر این داده‌ها به طور فزاینده‌ای دشوار شده است. در دهه‌های اخیر دیدگاه‌های آمریکایی‌ها در مورد اقتصاد با سیاست آنها همسو شده است، به طوری که جمهوری‌خواهان احتمالاً زمانی که یک دموکرات در کاخ سفید حضور دارد پاسخ‌های منفی می‌دهند و بالعکس.

تورم در بالاترین نرخ خود از اواسط دهه 1980 قرار دارد، در حالی که قیمت فزاینده مسکن و بدهی های بالونی به کاهش هزینه های مصرف کننده ادامه می دهد و پس از از سرگیری پرداخت وام های دانشجویی فدرال در ماه اوت، دیوار آجری هزینه ها افزایش می یابد. قیمت انرژی در بالاترین سطح خود از سال 2008 است، زمانی که رانندگان به ازای هر گالن بیشتر در شرایط تعدیل شده تورم پرداخت می کردند.

همزمان با همه اینها، تعداد اشتغال بسیار قوی باقی می ماند و دستمزدها افزایش یافته است، که نشان می دهد آمریکایی ها هنوز هم می توانند کار خوب با نرخ دستمزد به طور فزاینده ای پیدا کنند. هر چه آنها ممکن است در نظرسنجی های مالی مصرف کننده گزارش دهند، نرخ ترک، که تعداد دفعات ترک شغل را اندازه می گیرد، در بالاترین حد خود باقی می ماند. به طور سنتی، نرخ ترک رابطه قوی با اعتماد واقعی مصرف کننده دارد.

قیمت بنزین در حال حاضر شروع به کاهش کرده است، البته به آرامی و اگر تورم هنوز کاهش نیافته است، به نظر می رسد حداقل کاهش یافته است. هر دوی اینها ممکن است با این واقعیت پشتیبانی شود که پس‌اندازهای شخصی آمریکایی‌ها به هنجارهای تاریخی بازگشته است. علاوه بر همه اینها، در زمان نگارش این مقاله، S& P 500 200 امتیاز از پایین ترین سطح خود در اواسط ژوئن بهبود یافته بود و بازده اوراق و اوراق قرضه خزانه میان مدت افزایش یافته است.

سرمایه گذارانی که انتظار دارند بازار نزولی شود، تمایل دارند دارایی هایی مانند اسکناس 10 ساله خزانه داری را به عنوان مکانی امن برای نگهداری پول خود خریداری کنند و بازده این ابزارها را پایین بیاورند. بازدهی رو به رشد در کنار افزایش سهام ممکن است نشان دهنده اعتماد مجدد سرمایه گذاران به بازار در کل باشد.

اساساً هیچ کس نمی تواند زمان سقوط بازار سهام را پیش بینی کند و 100٪ دقیق باشد. تورم و نرخ‌های بهره ممکن است قبل از افزایش شتاب، روند صعودی را خفه کنند و ژوئیه 2022 را به یک گربه مرده تبدیل کنند و بازار را به سمت سقوط آزاد سوق دهند. یا یک بازار کار قوی همراه با تعمیرات طولانی مدت در زنجیره تامین ممکن است تضمین کند که اقتصاد زیربنایی قوی باقی می ماند و به بهبود سریع بازار کمک می کند.

هیچ راهی برای دانستن وجود ندارد، به این معنی که بهترین بازی به عنوان یک سرمایه گذار این است که استراتژی فعلی خود را دنبال کنید. رکود بازار، حتی سقوط آشکار، عبور می کند. سال ها به سرمایه گذاری ادامه دهید نه ماه ها. روی ترکیبی از وجوه شاخص و فاندامنتال تمرکز کنید، به دنبال ارزش بلندمدت باشید و از دارایی های سریع ثروتمند شدن اجتناب کنید. و کمک های ثابت و پایداری به سبد خود داشته باشید.

خط پایین

هیچ راهی برای دانستن اینکه آیا بازار سهام در سال 2022 سقوط می کند وجود ندارد. در حالی که شاخص های کاملا نگران کننده وجود دارد، نشانه هایی از قدرت در اقتصاد زیربنایی نیز وجود دارد. سرمایه گذاران عاقل باید در بلندمدت به سرمایه گذاری ادامه دهند و به برنامه مالی کلی خود پایبند باشند. با این حال، یک متخصص با تخصص در مقابله با افت بازار می تواند به محافظت و آماده سازی پورتفولیوی شما برای شرایط بازار کمک کند.

نکاتی برای سرمایه گذاری

هنگامی که یک رکود در بازار وجود دارد، درک اینکه چه کاری باید انجام شود دشوار است. کار با یک مشاور مالی می تواند راهنمایی باشد که برای تصمیم گیری هوشمندانه در زمان های سخت به آن نیاز دارید. پیدا کردن یک مشاور مالی واجد شرایط لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می‌کنند مطابقت می‌دهد، و می‌توانید بدون هیچ هزینه‌ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، همین حالا شروع کنید.

اکثر سرمایه گذاران می توانند از رکود بازار عبور کنند، اما اگر نیاز به برداشت پول داشته باشید، این کار به این آسانی نیست. برای افرادی که بازنشسته می شوند، خانه می خرند یا فرزندان خود را به دانشگاه می فرستند، این زمان می تواند بسیار سخت تر باشد.