معایب تنوع در سرمایه گذاری

ما به ندرت روی مضرات تنوع در سرمایه گذاری تمرکز می کنیم، زیرا به ما آموزش داده شده است که هدف از تنوع سبد، کاهش ریسک پرتفوی است. در واقع مقدار معینی از تنوع بسیار مهم است، در غیر این صورت شما ریسکی را متحمل خواهید شد که جبرانی برای شما نخواهد داشت.

با این حال، برخی از درس ها را می توان بیش از حد آموخت. تنوع‌سازی که به‌طور نادرست انجام شود، از جمله تنوع بیش از حد، می‌تواند بسیار مضر باشد. در اینجا برخی از معایب تنوع سرمایه گذاری وجود دارد:

معایب تنوع در سرمایه گذاری

1. کیفیت را کاهش می دهد

فقط تعداد زیادی شرکت با کیفیت و حتی کمتر از آنها در سطوحی قیمت گذاری شده اند که حاشیه ایمنی را فراهم می کنند. هرچه سهام بیشتری در سبد خود قرار دهید، پرتفوی شما در بهترین فرصت ها تمرکز کمتری خواهد داشت.

2. خیلی پیچیده است

بسیاری از سرمایه گذاران دارایی های زیادی را در سبد خود گنجانده اند که واقعاً نمی دانند چه چیزی در آنها وجود دارد. تنوع در سرمایه گذاری مهم است، اما سبد خود را به اندازه کافی ساده نگه دارید تا بتوانید در رأس سرمایه گذاری های خود باقی بمانید.

3. نمایه سازی

اگر دارایی های زیادی در سبد خود داشته باشید، اساسا به یک صندوق شاخص تبدیل می شود. اگر یک صندوق شاخص می خواهید، یک صندوق شاخص بخرید. کارمزد تراکنش ها را برای خرید دارایی های متعددی که تبدیل به یک صندوق شاخص می شوند هدر ندهید.

هرچه سهام بیشتری داشته باشید، پرتفوی شما با بازده بازار ارتباط بیشتری خواهد داشت. در حالی که مدیریت غیرفعال یا نمایه سازی ممکن است در بازارهای صعودی کار کند، اما در بازارهای ثابت یا نزولی به خوبی کار نمی کند. بیشتر شاخص‌ها به سمت سهام‌هایی که قبلاً رشد کرده‌اند و سهام‌های کم وزنی که سقوط کرده‌اند، منحرف می‌شوند و ممکن است در قیمت‌های توافقی باشند.

4. ریسک بازار

قبل از خرید یک صندوق شاخص، مطمئن شوید که ریاضیات را درک می کنید که چگونه نوسانات پرتفوی عملکرد پرتفوی شما را کاهش می دهد. تعداد کمی از سرمایه گذاران به دلیل نوسانات ناشی از ریسک بازار به بازدهی نزدیک به «متوسط» دست می یابند.

5. کمتر از میانگین بازده

نمایه سازی و تنوع بیش از حد از معایب تنوع هستند زیرا زمانی که شما سرمایه گذاری های پایین تر همراه با سرمایه گذاری های خوب را داشته باشید، کیفیت آسیب می بیند. بازده کمتر از میانگین ناشی از کارمزد تراکنش یا کارمزد بالای صندوق سرمایه گذاری مشترک است. علاوه بر این که نوسان پرتفوی باعث کاهش بازدهی می شود، بسیاری از سرمایه گذاران اجازه می دهند که احساساتشان باعث شود که خرید بالا و پایین بفروشند.

6. وسایل نقلیه سرمایه گذاری بد

درباره ما

سلب مسئولیت