9 کلید برای سرمایه گذاری موفق - و اینکه چرا در مواجهه با شوک ویروس کرونا بیش از همیشه مهم هستند

  • 2021-01-6

حتی در زمان های خوب، سرمایه گذاری موفق می تواند استرس زا باشد. به همین دلیل، برای سرمایه گذاران مفید است که مجموعه ای کلیدی از چیزها را در ذهن داشته باشند - آنها را قوانین بنامیم.

قوانین کلیدی که من فکر می کنم عبارتند از: بیشترین بهره را از بهره مرکب ببرید. با چرخه پرت نشوید؛سرمایه گذاری بلند مدت؛متنوع کردن؛سر و صدا را کم کنید؛کم بخر و بالا بفروش؛مراقب جمعیت باشید؛تمرکز بر سرمایه گذاری هایی که جریان نقدی پایدار را ارائه می دهند. و به دنبال مشاوره باشید

اینها به ویژه در مواقعی مانند زمان حال که کروناویروس باعث عدم اطمینان شدید شده است، مهم هستند.

به‌عنوان یک سرمایه‌گذار بسیار آسان است که با فهرست نگرانی‌های موجود پیرامون بازارهای سرمایه‌گذاری که به فعالیت‌های اقتصادی، سود، نرخ بهره، سیاست و غیره مربوط می‌شود، یا پیش‌بینی‌های همیشگی یک سقوط قریب‌الوقوع، ناامید شوید. یا صحبت از بهترین چیز بعدی که شما را ثروتمند می کند.

دنیای سرمایه گذاری دور از پیش بینی و منظم است. به دلیل جذب سرمایه‌گذاران در زمان‌های خوب و بیرون انداختن آنها در زمان‌های بد معروف است. سرمایه‌گذاری در سال‌های اخیر سخت‌تر شده است که منعکس کننده افزایش جریان اطلاعات و نظرات است. این موضوع توسط یک رسانه دیجیتال بزرگ‌تر شده است که در آن همه برای جلب توجه رقابت می‌کنند و بهترین راه برای جلب این توجه، سرفصل‌های بحران قریب‌الوقوع است. همه اینها به عدم اطمینان و تصمیمات بالقوه نامنظم سرمایه گذاری می افزاید.

در مقابل این پس‌زمینه، من در طول سال‌ها به طور مرتب در مورد ۹ نکته کلیدی که سرمایه‌گذاران برای موفقیت باید در نظر داشته باشند، نوشته‌ام. اما همه‌گیری کرونا چه تأثیری بر این موارد می‌گذارد؟این یادداشت هر یک را با توجه به همه‌گیری بررسی می‌کند.

1. از قدرت بهره مرکب حداکثر استفاده را ببرید

نمودار بعدی یکی از موارد مورد علاقه من است و ارزش یک دلار سرمایه گذاری شده در سال 1900 در پول نقد ، اوراق قرضه و سهام استرالیا را با بهره و سود سهام که در این راه سرمایه گذاری شده است ، نشان می دهد. اگر سرمایه گذاری در پول نقد باشد ، امروز یک دلار 242 دلار ارزش دارد. اما اگر در اوراق قرضه سرمایه گذاری شده بود ، 1010 دلار ارزش داشت و اگر به سهام استرالیا اختصاص یابد ، 575،575 دلار ارزش دارد. اگرچه میانگین بازده سهام (11. 6 ٪ PA) فقط دو برابر است که در اوراق قرضه (5. 9 ٪ PA) ، جادوی ترکیب بازده بالاتر در دوره های طولانی منجر به تعادل قابل ملاحظه ای می شود. همین مورد در مورد سایر دارایی های رشد مانند خاصیت نیز صدق می کند. بنابراین ، بهترین راه برای ایجاد ثروت ، استفاده از قدرت علاقه مرکب و قرار گرفتن در معرض مناسب در معرض دارایی های رشد است. البته قیمت بازده بالاتر نوسانات بالاتری است اما تأثیر بازده بالاتر از دارایی های رشد در دوره های طولانی بسیار زیاد است.

Source: Global Financial Data, AMP Capital

همه گیر Coronavirus هیچ کاری برای تغییر این کار انجام نمی دهد ، بیش از مشکلات قبلی مانند WW1 و آنفولانزای اسپانیایی ، افسردگی بزرگ ، بازار خرس 1973-74 ، تصادف 1987 یا GFC. فروپاشی نرخ بهره و بازده سود به این معنی است که بازده های دیده شده طی 120 سال گذشته احتمالاً طی یک دهه آینده بسیار پایین خواهد بود. اما این تا حدودی نشان دهنده فروپاشی تورم است (بنابراین در بازده های واقعی خیلی بد نیست). و بدون پیش بینی ، سهام ارائه شده سود سهام 3. 5 ٪ (4. 5 ٪ با اعتبار صریح) باید بازده میان مدت برتر را ارائه دهد و از این رو ثروت به مراتب بهتر از اوراق قرضه که بازده ده سال 0. 85 ٪ PA است (این بازده شما استبیش از ده سال آینده می رسد).

2. با چرخه دور نشوید

بازارهای سرمایه گذاری دائماً مراحل چرخه ای از اوقات خوب و بد را طی می کنند. برخی کوتاه و تیز هستند ، برخی می توانند طی سالهای متمادی گسترش یابد. اما همه در نهایت وارونگی خود را تنظیم کردند - به عنوان مثال ، سهام باعث می شود سهام ارزان و نرخ بهره پایین به آنها کمک کند تا دوباره به عقب برگردند. مشکل این است که چرخه ها می توانند سرمایه گذاران را از یک استراتژی سرمایه گذاری به خوبی فکر کنند که هدف آن استفاده از بازده طولانی مدت است. اما آنها همچنین فرصت هایی ایجاد می کنند. در یک زمینه طولانی مدت ، تقریباً 35 ٪ شیرجه و سپس بازگشت به سهام مرتبط با Coronavirus فقط یک چرخش چرخه ای دیگر بود - هرچند که سریعتر رخ داد که ماهیت منحصر به فرد شوک را نشان می داد که سریعتر از حد عادی به اقتصادها می رسید و سپس سریعتر از آناستقرار عادی محرک مالی و تسکین پولی. نکته اصلی این نبود که وقتی بازارها در ماه مارس فرو رفتند ، از بین بروند.

3. برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید

با نگاه به عقب ، همیشه به نظر می رسد که چرا اتفاقات رخ داده است. اما این فقط هری هندسی است که صحبت می کند! نگاه به جلو هیچ کس یک توپ کریستالی کامل ندارد. همانطور که JK Galbraith اظهار داشت: "دو نوع پیش بینی کننده وجود دارد: کسانی که نمی دانند ، و کسانی که نمی دانند آنها نمی دانند."معمولاً هرچه پیش بینی شود ، نیاز به شک و تردید بیشتر به عنوان چنین تماسهایی به طور مداوم زمان را اشتباه می کند یا اشتباه می کند. اگر به درستی گرفتن بازارها آسان بود ، پیش آگهی ها مگا غنی بودند و از انجام این کار دست می کشیدند. در رابطه با این موارد ، با اجازه دادن به ایمان نابینا - به عنوان مثال "بدهی بیش از حد" - در راه تصمیم گیری های خوب اشتباه می گیرند. آنها ممکن است یک روز درست باشند ، اما یک سرمایه گذار می تواند پول زیادی را در موقت از دست بدهد. مشکل سرمایه گذاران عادی این است که با توجه به اینکه جهان پر سر و صدا می شود ، آسان تر نمی شود. این همه از طریق بیماری همه گیر Coronavirus با انواع پیش بینی ها در مورد این که به چه معناست ، مشهود است ، که بیشتر آنها کمک کمی در بازگشت بازار در ماه مارس چه رسد به بازگشت دوباره. با توجه به دشواری در حرکت درست بازار در کوتاه مدت ، برای بیشتر بهتر است یک برنامه بلند مدت را که متناسب با سطح ثروت ، سن ، تحمل نوسانات و غیره باشد ، بدست آورید و به آن پایبند باشید.

همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. داشتن یک نمونه کار با تنوع خوب، سواری بسیار نرم تری را فراهم می کند. به عنوان مثال، سهام جهانی و استرالیا بازدهی مشابهی را در طولانی مدت ارائه می دهند، اما در سه ماهه مارس سال جاری، سهام جهانی دلار استرالیا کمتر از نصف سهام استرالیا کاهش یافت. به طور مشابه، سرمایه‌گذاران درآمدی که فقط چند سهام بانک استرالیایی داشتند، در اوایل سال جاری به شدت تحت تأثیر کاهش سود سهام بانکی قرار می‌گرفتند، در حالی که آن‌هایی که در معرض گسترده‌تری از شرکت‌هایی بودند که سود سهام پرداخت می‌کردند، درآمد سود سهام خود را بسیار بهتر می‌کردند.

5. صدا را کم کنید

پس از ایجاد یک استراتژی که برای شما مناسب است، مهم است که سر و صدای جریان اطلاعات و پیشگویی را کم کنید و متمرکز بمانید. مشکل اینجاست که دنیای دیجیتالی که ما در آن زندگی می کنیم شاهد انفجار اطلاعات و نظرات در مورد اقتصادها و سرمایه گذاری ها است. اما بسیاری از این اطلاعات و نظرات از کیفیت پایینی برخوردار هستند. از آنجایی که «اخبار بد به فروش می‌رسد» همیشه فشار بر سردبیران وجود داشته است تا اخبار منفی را در صفحه اول روزنامه‌ها قرار دهند، اما امیدواریم در بقیه روزنامه‌ها تعادل وجود داشته باشد. اما در دنیای دیجیتال، هر مطلبی را می‌توان از طریق کلیک ردیابی کرد، بنابراین فشار برای اجرا با سرفصل‌های اخبار هیجان‌انگیز و اغلب بد بزرگ‌تر می‌شود. از این رو روی طعمه کلیک کنید. این امر از طریق همه‌گیری ویروس کرونا - با جریان گسترده اطلاعات اقتصادی افزایش یافته است (به عنوان مثال اداره آمار استرالیا اکنون گزارش‌های مشاغل کلیدی را سه بار در ماه منتشر می‌کند و اکنون تمرکز بر آمار هفتگی اقتصادی است). این ممکن است برای ارائه اطلاعات به موقع در مورد نحوه سفر اقتصاد مفید باشد، اما همچنین به شدت به جریان اطلاعات و اغلب متناقض آن اضافه می شود. همه اینها منجر به افزایش عدم اطمینان و افق های سرمایه گذاری کوتاه تر می شود که به نوبه خود می تواند این خطر را افزایش دهد که ممکن است استراتژی های سرمایه گذاری خوب فکر شده را کنار بگذارید. نکته کلیدی این است که صدای این همه نویز را کم کنید. این همچنین به این معنی است که استراتژی سرمایه گذاری خود را نسبتاً ساده نگه دارید. زمان زیادی را روی سهام یا وجوه تکی تلف نکنید زیرا این تخصیص دارایی در سطح بالا شماست که عمدتاً بازده و نوسانی را که به دست می آورید افزایش می دهد. در اینجا چندین نکته برای کمک به کاهش نویز وجود دارد:

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.