Cryptocurrency از دست دادن مالیات برداشت |چگونه می توان در صورتحساب مالیاتی خود پس انداز کرد

  • 2022-11-21

Miles Brooks

Cryptocurrency برداشت مالیات از دست دادن می تواند به شما در پس انداز هزاران دلار کمک کند.

در حالی که از دست دادن پول هرگز هدف نیست ، ضررهای رمزنگاری شده می تواند مبلغ نامحدودی از سود سرمایه را از رمزنگاری ، سهام و سایر دارایی ها و همچنین 3000 دلار درآمد دیگر (مانند درآمد حاصل از شغل شما) برای سال جبران کند.

در این راهنما ، ما همه چیزهایی را که باید در مورد برداشت مالیات از دست دادن مالیات cryptocurrency بدانید تجزیه خواهیم کرد. ما توضیح خواهیم داد که چگونه کار می کند و یک فرآیند گام به گام ساده را به اشتراک می گذارد تا به شما در شروع پس انداز در اظهارنامه مالیاتی خود کمک کند.

برداشت از دست دادن مالیات چیست؟

اگر سهام ، دارایی املاک و مستغلات یا ارزهای رمزنگاری شده خود را با سود بفروشید ، از شما خواسته می شود بر اساس میزان پولی که از فروش تهیه کرده اید ، مالیات بر سود سرمایه را پرداخت کنید.

برخی از سرمایه گذاران با فروش برخی از دارایی های خود با ضرر ، می توانند سود سرمایه خود را در یک سال مالیاتی معین کاهش دهند. به این برداشت از دست دادن مالیات گفته می شود.

چگونه برداشت مالیات از دست دادن مالیات کار می کند

برداشت از دست دادن مالیات یک استراتژی بسیار متداول در دنیای سهام و اوراق بهادار است. برای درک بهتر از نحوه عملکرد آن ، به یک مثال نگاه کنیم.

capital gain and loss example

بدون برداشت ضرر مالیاتی

در اینجا چقدر جان در سود سرمایه در صورتی تصمیم می گیرد که از برداشت از دست دادن مالیات استفاده نکند.

capital gains with no tax-loss harvesting

با برداشت ضرر مالیاتی

در اینجا چقدر جان در سود سرمایه متحمل می شود اگر او متوجه ضررهای خود در سهام تسلا شود.

How tax-loss harvesting works

برداشت از دست دادن مالیاتی با ارزهای رمزنگاری شده

درست مانند سهام ، می توان از ارزهای رمزنگاری شده برای برداشت از دست دادن مالیات استفاده کرد. شما می توانید برای برداشت زیان و کاهش بدهی مالیاتی خود ، رمزنگاری استراتژیک/تجارت کنید.

با این حال ، بر خلاف سهام ، ارزهای رمزنگاری شده دارای ویژگی های منحصر به فردی هستند که باعث می شود کاندیداهای بهتری برای برداشت مالیات از دست بدهند. بیایید برخی از این مزایا را طی کنیم.

آیا قانون فروش شستشو در مورد cryptocurrency اعمال می شود؟

در حال حاضر ، IRS دارای "قانون فروش شستشو" است که برای جلوگیری از دریافت سرمایه گذاران از ضرر و زیان سرمایه و سپس بلافاصله خرید همان سهام طراحی شده است. در صورت خرید همان امنیت 30 روز قبل یا بعد از فروش ، ضرر سرمایه در سهام مجاز نیست.

IRS به طور خاص بیان می کند که قوانین فروش شستشو فقط در مورد اوراق بهادار اعمال می شود. ارزهای رمزپایه دارایی هستند ، نه اوراق بهادار ، همانطور که توسط راهنمایی IRS تعریف شده است. این بدان معناست که از هم اکنون ، این احتمال وجود دارد که قانون فروش شستشو در مورد ارزهای رمزنگاری اعمال نشود.

wash sale rule stocks vs. crypto

نوسانات و برداشت ضرر مالیاتی

ارزهای رمزپایه بسیار بی ثبات هستند - بیشتر از دارایی های سنتی. این نوسانات بدان معنی است که سرمایه گذاران رمزنگاری فرصت های بیشتری برای تحقق و برداشت زیان سرمایه دارند.

بخش دشوار برای سرمایه گذاران ، شناسایی کدام یک از ارزهای رمزنگاری شده در سبد سهام خود ، بالاترین هزینه (قیمت خرید اصلی) را در مقایسه با قیمت فعلی بازار دارند. این دارایی هایی هستند که بیشترین فرصت را برای پس انداز مالیاتی ارائه می دهند.

در پایان این مقاله ، ما یک استراتژی گام به گام برای شناسایی فرصت های برداشت مالیات از دست دادن مالیات به اشتراک خواهیم گذاشت. قبل از پرش به آن ، اجازه دهید عمیق تر به نحوه کار برداشت مالیات از دست بدهیم.‍

برداشت از دست دادن مالیات: سودهای بلند مدت در مقابل کوتاه مدت

هنگامی که ضررهای رمزنگاری خود را برداشت می کنید ، مهم است که چه مدت رمزنگاری خود را نگه دارید.

اگر بعد از گذشت بیش از یک سال از برگزاری ، رمزنگاری خود را دفع کنید ، این یک "ضرر سرمایه بلند مدت" محسوب می شود. اگر بعد از گذشت کمتر از یک سال ، رمزنگاری خود را دفع کنید ، این یک "ضرر سرمایه کوتاه مدت" محسوب می شود.

مهم است که به یاد داشته باشید که ضررهای کوتاه مدت سرمایه برای اولین بار سود سرمایه کوتاه مدت را جبران می کند و ضررهای بلند مدت سرمایه برای اولین بار سود سرمایه بلند مدت را جبران می کند. اگر ضررهای خالص سرمایه باقی مانده است ، می توان از آن برای جبران سود سرمایه از نوع دیگر استفاده کرد.

Long-term vs. short-term losses explained

آیا محدودیتی برای برداشت محصول از دست دادن مالیات رمزنگاری وجود دارد؟

هر زمان که کل سود و زیان سرمایه برای سال به تعداد منفی اضافه شود ، ضرر خالص سرمایه متحمل می شود. اگر ضرر خالص سرمایه کمتر یا برابر با 3000 دلار باشد (اگر شما متاهل هستید و اظهارنامه مالیاتی جداگانه ای را تشکیل می دهید) ، می توان از کل ضرر سرمایه برای جبران انواع دیگر درآمد - مانند درآمد حاصل از شغل خود استفاده کرد.

ضررهای خالص بیش از 3000 دلار تا سالهای بعد رو به رو می شوند.

چند بار باید ضررهای رمزنگاری خود را برداشت کنم؟

بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند تا پایان سال مالیات صبر کنند تا فرصت های برداشت مالیات از دست دادن مالیات را شناسایی کنند و سود سرمایه خود را به حداقل برسانند.

این استراتژی ایده آل نیست.

از آنجا که ارزهای رمزنگاری بسیار بی ثبات هستند ، سرمایه گذاران اغلب فرصت های مختلفی برای استفاده از برداشت از دست دادن مالیات در طی یک سال دارند. به طور منظم با استفاده از این قیمت ها می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا در پایان سال مالیاتی ، استرس را کاهش داده و استرس را کاهش دهند.

خطرات برداشت مالیات از دست دادن مالیاتی چیست؟

اگر خود را در یکی از این سناریوها پیدا کردید ، برداشت مالیات از دست دادن مالیات ممکن است برای شما مناسب نباشد.

  • شما در حال برنامه ریزی برای انحلال دارایی های خود هستید: اگر قصد دارید در آینده نزدیک دارایی های خود را بفروشید، ممکن است بخواهید در مورد برداشت زیان های خود محتاط باشید. اگر توکن های خود را در 12 ماه آینده بفروشید، باید نرخ سود سرمایه کوتاه مدت (10 تا 37 درصد) را بپردازید. نرخ سود بلندمدت سرمایه (0-20%) فقط در صورتی اعمال می شود که توکن های خود را بیش از 12 ماه نگه داشته باشید.
  • پس انداز مالیاتی شما هزینه های مبادله ای را پوشش نمی دهد: قبل از دنبال کردن استراتژی برداشت مالیات از دست دادن، مهم است که هزینه های مبادله را در نظر بگیرید. این امکان وجود دارد که قیمت فروش و خرید مجدد توکن های شما بیشتر از پس انداز مالیاتی بالقوه شما باشد.‌
  • سود سرمایه بلندمدت شما در حال حاضر 0 است: اگر مجرد هستید و درآمد کمتر از 40000 دلار دارید یا متاهل هستید و درآمد کمتر از 80000 دلار دارید، نرخ مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت شما در حال حاضر 0 درصد است. در حالی که برداشت از دست دادن مالیات، مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت شما را کاهش نمی دهد، اما همچنان می تواند سود کوتاه مدت و تا 3000 دلار درآمد شما را جبران کند.‌

آیا می توانم برداشت از دست دادن مالیات را با NFT انجام دهم؟

NFT ها نوعی دارایی رمزنگاری در نظر گرفته می شوند و عموماً مشمول قوانین مالیاتی مشابه ارزهای رمزنگاری شده هستند.

مشابه ارزهای دیجیتال، زمانی که NFT ها را با ضرر می فروشید، متحمل ضرر سرمایه می شوید. منطقی است که فرض کنیم در این زمان، قانون فروش شستشو برای NFT ها اعمال نمی شود.

CoinLedger می تواند به شما کمک کند فرصت های برداشت مالیات NFT خود را شناسایی کنید. فقط کیف پول اتریوم خود را وصل کنید و اجازه دهید پلتفرم بقیه امور را به عهده بگیرد.

آیا خریدار برای NFT خود پیدا نمی کنید؟Tax Loss Harvestooor رایگان CoinLedger را امتحان کنید، NFT خود را با حداقل مقدار ETH بفروشید و در اظهارنامه مالیاتی خود ادعای ضرر سرمایه کنید!

اگر کریپتو خود را با چندین قیمت بخرم چه می شود؟

در اینفوگرافیک زیر به سوال زیر توجه کنید.

Accounting method example

پاسخ به این بستگی دارد که برایان چه روش حسابداری را برای تراکنش های رمزنگاری خود انتخاب می کند. در ایالات متحده، سرمایه‌گذاران معمولاً از روش حسابداری اولین ورود (FIFO) برای محاسبه سود و زیان کریپتو استفاده می‌کنند. در این صورت، اولین ارز دیجیتالی که دریافت می‌کنید اولین ارز دیجیتالی است که از آن دور می‌کنید.

اگر برایان از روش FIFO استفاده کند، متحمل ضرر 5000 دلاری (40000 تا 35000 دلار) می شود.

سایر روش های حسابداری مانند آخرین خروجی اول (LIFO) یا بالاترین اولین خروجی (HIFO) نیز وجود دارد. این روش ها به سرمایه گذاران نیاز دارد که بتوانند به طور خاص ارز دیجیتالی را که می فروشند شناسایی کنند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه عملکرد هر یک از این روش های حسابداری، راهنمای کامل ما در مورد FIFO، HIFO و LIFO را بررسی کنید.

چگونه می توانم با برداشت از دست دادن مالیات شروع کنم؟

اگر از چندین کیف پول و مبادله استفاده می کنید ، ممکن است در تعیین اینکه کدام یک از دارایی های رمزنگاری شما در حال حاضر با ضرر معامله می کند ، مشکل داشته باشید.

Coinledger می تواند کمک کند. این پلتفرم به شما امکان می دهد تمام فرصت های برداشت مالیات خود را در عرض چند دقیقه پیدا کنید.

بیایید روند را طی کنیم.

1. کیف پول و صرافی های خود را وصل کنید: کیف پول خود را وصل کنید و صرافی ها را وارد کرده و معاملات خود را وارد کنید.

2. گزارش مالیات خود را تولید کنید: اطلاعات خود را دوبار بررسی کنید ، سپس با کلیک یک دکمه گزارش مالیاتی را تهیه کنید!

3. به برگه برداشت مالیات از دست دادن مالیات بروید: در اینجا ، می توانید تمام فرصت های برداشت مالیات خود را مشاهده کنید. این لیست با توجه به اینکه فرصت شما چقدر بزرگ است ، طبقه بندی می شود.

CoinLedger tax loss harvesting

‍ ببینید چه مقدار برداشت مالیات از دست دادن مالیات شما را کاهش می دهد.

هنگامی که می دانید کدام ارزهای رمزپایه بهترین فرصت های پس انداز مالیاتی را ارائه می دهند ، می توانید آنها را در مبادله مورد نظر خود بفروشید یا تجارت کنید.

سپس ، معامله (های) را به Coinledger وارد کرده و گزارش های مالیاتی خود را دوباره اجرا کنید! سپس می توانید ببینید که چقدر برداشت این ضرر باعث کاهش سود خالص شما می شود.

مهلت برداشت مالیات از دست دادن مالیاتی چیست؟

این مهم است که در نظر داشته باشید که در ایالات متحده آمریکا سال مالیات در تاریخ 31 دسامبر به پایان می رسد - حتی اگر مهلت تشکیل پرونده تا 15 آوریل نباشد. اگر می خواهید در این سال مالیاتی ضرر کنید ، باید قبل از روز سال نو اقدام کنید.

اگر خیلی صبر کنید تا ضررهای رمزنگاری خود را دفع کنید ، ممکن است فرصتی را برای جبران سود سرمایه خود برای سال جاری از دست ندهید. به یاد داشته باشید ، شما مجاز نیستید ضررهای خود را به سالهای قبلی مالیاتی برگردانید.

اگر به دنبال راهی آسان برای شناسایی فرصت های صرفه جویی در مالیات هستید ، با Coinledger به صورت رایگان شروع کنید. بیش از 300000 سرمایه گذار در سراسر جهان از این بستر برای تولید گزارش مالیاتی در عرض چند دقیقه استفاده می کنند و هزاران دلار را از طریق برداشت از دست دادن مالیات پس انداز می کنند.

سوالات متداول

بیایید این مقاله را با پاسخ دادن به چند سؤال که اغلب در مورد برداشت مالیات از دست دادن مالیات رمزنگاری شده است ، خلاصه کنیم.

آیا اگر رمزنگاری را با ضرر بفروشم ، باید مالیات بپردازم؟

فروش cryptocurrency با ضرر می تواند با جبران سود سرمایه از cryptocurrency ، سهام و سایر دارایی ها ، صورتحساب مالیات شما را کاهش دهد.

آیا باید ضررهای رمزنگاری خود را برای مالیات خود برداشت کنم؟

در حالی که فروش cryptocurrency خود به ضرر می تواند صورتحساب مالیاتی شما را کاهش دهد ، مهم است که قبل از برداشت زیان خود ، وضعیت مالی بی نظیر خود را در نظر بگیرید.

آیا قانون فروش شستشو در مورد cryptocurrency اعمال می شود؟

براساس راهنمایی فعلی IRS ، منطقی است که فرض کنیم قانون فروش شستشو در مورد cryptocurrency صدق نمی کند.

آیا می توانم از LIFO برای cryptocurrency استفاده کنم؟

IRS به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در صورتی که بتوانند نشانه های خود را به طور خاص شناسایی کنند ، از LIFO استفاده کنند. برای اطلاعات بیشتر ، سؤالات متداول IRS را در Crypto بررسی کنید.

آیا محدودیتی برای برداشت از دست دادن مالیات وجود دارد؟

برداشت از دست دادن مالیاتی می تواند برای جبران 100 ٪ سود سرمایه برای سال و 3000 دلار درآمد شخصی استفاده شود. هرگونه ضرر خالص بالاتر از این مبلغ را می توان در سالهای مالیاتی آینده قرار داد.

آیا برداشت از دست دادن مالیاتی نوعی فرار مالیاتی است؟

شماره برداشت مالیات از دست دادن مالیات یک استراتژی اجتناب از مالیات است.

سلب مسئولیت: این راهنما فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است. این هدف برای جایگزینی مالیات ، حسابرسی ، حسابداری ، سرمایه گذاری ، مالی و مشاوره حقوقی نیست.

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.