آیا شما یک ویز وال استریت هستید؟میان 50 سهم توییتر برای صبحانه و خارج از سهام با ناهار میان وعده؟این پست برای شما نیست.
این پست برای متوسط جو است ، سعی می کند چند دلار برای کار در بازار بگذارد یا کنترل بیشتری بر سرمایه گذاری های خود داشته باشد. این 10 ایده ، نکات و موضوعات باید آغازگر خوبی برای آموزش بازار سهام شما باشد. آنها تمام آنچه شما باید بدانید نیستند ، و موفقیت را تضمین نمی کنند ، اما آنها یک نقطه شروع خوب برای هر سرمایه گذار هستند.
برای حقایق و ایده های مالی بیشتر که همه باید بدانند ، کل سریال را در اینجا بررسی کنید: 100 موردی که کاملاً باید قبل از 35 سالگی در مورد پول بدانید
1) خرید کم ، فروش زیاد
خیلی ساده به نظر می رسد درست است؟و با این وجود سرمایه گذاری بخش نادری از زندگی مالی ما است که در آن چیزها ارزان تر احساس می شود یک چیز بد است. تعداد کمی از مصرف کنندگان در میان فروپاشی قیمت نفت طی یک سال و نیم گذشته ، قیمت های ارزان تری را در پمپ تاسف می آورند ، اما سقوط بازار متوسط به عنوان زانو مرگ برای بازار گاو نر رفتار می شود.
اینها حقایقی هستند که متقابلاً منحصر به فرد نیستند: بازار فعلی گاو نر به پایان می رسد ، و تقریباً در هر سهام افق بلند مدت ثابت شده است که سرمایه گذاری های مفیدی است که به طور کلی بالاتر می رود.
2) هیچ چیز به عنوان یک چیز مطمئن وجود ندارد
قیمت نفت با 100 دلار در هر بشکه برای مسافت طولانی در اینجا است. Alibaba یک دست و پنجه نرم در جهان است که نمی تواند متوقف شود. ESPN از تغییر ماسه های کابل مصون است و توانایی نعناع پول برای دیزنی هرگز شک نخواهد کرد. فقط سه نمونه از خطوط داستانی که یک بار به عنوان انجیل گرفته شده است که پر از سوراخ شده است.
یک کلمه به خردمندان: خرد متعارف همیشه اشتباه نیست ، اما اغلب اوقات وحشتناک دارد. برخی از بهترین سرمایه گذاران بازار سهام در طولانی مدت - وارن بافت ، کارل ایکان و ILK آنها - بزرگترین شرط بندی های خود را برای شرکت ها به نفع یا در مواقع استرس بازار قرار داده اند.
در حالی که دستاوردهای طولانی مدت برای سهام در کل شرط بندی ایمن بوده است ، شرکت های انفرادی ذاتاً ریسک پذیر هستند.
3) با پرونده ها آشنا شوید
در حالی که برخی از سرمایه گذاران ممکن است فکر کنند که برای یافتن شرکت های خوب حس ششم دارند ، بقیه ما باید کارهای خانه خود را انجام دهیم. هیچ نقطه شروع بهتری نسبت به پرونده های معمولی شرکت های دولتی با SEC وجود ندارد ، که لازم است همه چیز را از امور مالی شرکت گرفته تا درگیری های احتمالی و عوامل خطر ارائه دهد.
10-K سالانه بیشترین اطلاعات را شامل می شود ، از شماره های مالی سه ماهه و سالانه گرفته تا توضیحات خطوط تجاری و تفسیر مدیریت در مورد فرصت های رشد و هزینه ها. پرونده های نظارتی همچنین هرگونه تغییر مدیریت ارشد ، کسب و معاملات سهام توسط مدیران یا اعضای هیئت مدیره را شرح می دهد.
کلیه پرونده های مربوط به شرکت های دولتی ایالات متحده و شرکت های خارجی که در صرافی های ایالات متحده قرار دارند ، از طریق سیستم Edgar SEC به صورت آنلاین یافت می شوند.
4) طولانی مدت فکر کنید
مالیات تنها دلیل تجارت کوتاه مدت بازی بازنده برای بیشتر سرمایه گذاران نیست. تلاش برای خرید یا فروش سهام بر اساس گزارش درآمد سه ماهه یا یک نقطه داده اقتصادی یک بازی برای سیستم عامل های معاملاتی خودکار است ، نه متوسط جو.
فرصت های بهتر هنگامی حاصل می شود که یک سهام یا بخش توسط بازار اخراج شود و با وجود نتایج اقتصادی مداوم که باعث ایجاد جریان طولانی می شود ، از بین می رود. سهام حمل و نقل مانند شرکتهای هواپیمایی و راه آهن ، کشش های طولانی و خارج از خانه را پشت سر گذاشته است ، فقط در صورت تراز کردن شرایط اقتصادی و پویایی صنعت ، دستاوردهای قابل توجهی را کاهش می دهد.
سالها سوء مدیریت در صنعت هواپیمایی منجر به ورشکستگی در دهه 2000 شد ، اما موج ادغام حاصل از آن باعث شد خطوط هوایی آمریکایی ، یونایتد قاره و دلتا خطوط رقابتی تر و آماده تر باشند تا از روندهایی مانند هزینه سوخت استفاده کنند.
5) سود سهام دوست شما هستند
قیمت سهم اپل از 110. 38 دلار به 105. 26 دلار در سال 2015 کاهش یافته است. این یک کاهش 11 ٪ است ، اما سرمایه گذاران که در تمام سال صاحب سهام بودند فقط 3 ٪ از دست دادند. چرا؟زیرا اپل در طول سال 2. 03 دلار سود سهام پرداخت کرد.
سهام پرداخت سود سهام از کاهش مصون نیست ، اما آنها درجه ای از عایق را ارائه می دهند که دیگران نمی کنند. هرچند یک کلمه هشدار - سود سهام غنی که به نظر می رسد خیلی خوب است که اغلب اوقات انجام نمی شود. فقط از صاحبان کیندر مورگان بپرسید ، که در ماه دسامبر پرداخت سه ماهه خود را 75 ٪ کاهش داد.
کوین اولاری ، سرمایه گذار مخزن کوسه ، به آماری علاقه مند است که نشان می دهد بخش عمده ای از بازده S& P 500 در طول سالها از سود سهام حاصل شده است ، نه قدردانی از قیمت. به همین دلیل او می گوید هرگز سهام خود را نخواهد داشت که حداقل برخی از سودهای خود را به سهامداران بپردازد.(نگاه کنید به "چرا کوین اولاری سود سهام را دوست دارد.")
6) هیچ متریک کاملی وجود ندارد
سرمایه گذاران حرفه ای و آماتور به طور یکسان معیارهای رشد و ارزش مورد علاقه خود را دارند، از نسبت قیمت به درآمد گرفته تا بازده سود سهام و حاشیه سود. اما هیچ عدد واحدی وجود ندارد که سهام خوب را از سهام بد تقسیم کند. سهامی که با درآمد 10 برابر ارزان به نظر می رسد می تواند در یک لحظه به 5 برابر برسد، و یک استارتاپ فناوری زرق و برق دار که با فروش 3 بار گران به نظر می رسد می تواند به راحتی در ضربان قلب به 6 برسد.
7) یک سهام 100 دلاری گران نیست و یک سهام 5 دلاری ارزان نیست
قیمت یک سهم عدد مناسبی برای ارزیابی در هنگام تصمیم گیری در مورد اینکه آیا سهام خرید خوبی است یا خیر نیست. در حالی که برچسب های قیمت سه رقمی ممکن است برای یک سرمایه گذار جدید با سرمایه محدود هزینه زیادی داشته باشد، بارگذاری روی 100 سهام 1 دلاری لزوما استراتژی بهتری نیست. به سرمایه گذاری مانند خرید مواد غذایی فکر کنید -- دلیلی وجود دارد که به جای اینکه تصمیم بگیرید بر اساس برچسب قیمت چه چیزی بخرید، با یک لیست به فروشگاه می روید.
8) مالیات می تواند مقداری از سود شما را از بین ببرد
سهام FANG - Facebook، Amazon. com، Netflix و Google (Alphabet) - در سال 2015 عملکرد خوبی داشتند، با بازدهی از 34٪ تا 134٪، اما از منظر مالیاتی، هر سرمایه‌گذاری که سال گذشته خرید کرده بود و به خروج چشم می‌خورد. از آنها می خواهد که به صعود ادامه دهند. این به این دلیل است که علامت یک ساله برای مرد مالیاتی یک خط مرزی است.
فروش سهامی که کمتر از یک سال نگهداری کرده اید باعث افزایش سرمایه کوتاه مدت می شود که به عنوان درآمد معمولی مالیات محاسبه می شود. این می تواند به معنای عقب نشینی از 25٪ تا 39. 6٪ به عمو سام باشد. اما همان سهام را حداقل برای 12 ماه نگه دارید و نرخ مالیات برای اکثر براکت های مالیاتی به 15٪ کاهش می یابد.
9) بدانید به چه چیزی نیاز دارید و برای چه چیزی هزینه می کنید
صنعت کارگزاری در حال تحول، کندوی رقابت برای ارائه جدیدترین و بهترین گزینه های معاملاتی است، اما برای اکثر سرمایه گذاران، ملزومات اساسی را می توان در هر جایی یافت.
مطمئن شوید که نوع سفارش خرید یا فروش را که وارد می کنید، می دانید. به عنوان مثال، یک دستور بازار در اسرع وقت اجرا خواهد شد، هر قیمتی که در بازار حاکم باشد. در مقابل، یک سفارش محدود، تراکنش را با پارامترهای قیمتی که شما تعیین کرده‌اید تکمیل می‌کند.
10) "اخبار" بازار را با نمکدان کامل بگیرید
اولین روز معاملاتی سال 2016، از سقوط شدید بازار سهام چین گرفته تا سرمایه گذاری جنرال موتورز در لیفت رقیب اوبر و قطع روابط بین عربستان سعودی و ایران، کم سرتیتر نبود. اما آیا این دلیلی برای سقوط بیش از 2. 5 درصدی سهام آمریکا (همانطور که قبل از جهش از پایین ترین سطح خود انجام دادند) وجود دارد؟
به عنوان یک سرمایه گذار، جریان اخباری که باعث چرخش های روزانه در بازار می شود، باید به عنوان خواندنی جالب تلقی شود تا دلیلی برای ایجاد یا تغییر استراتژی.
